Đằng sau khối tài sản cầm cố ngân hàng nợ gốc chỉ còn 8 triệu của đại gia địa ốc

Ngân hàng Agribank vừa thông báo bán đấu giá khoản nợ của Công ty CP Đầu tư và Phát triển Địa ốc Khang Gia (Địa ốc Khang Gia) tại Agribank Chi nhánh 5 (TP.HCM) theo 3 hợp đồng tín dụng được ký kết giữa Agribank Chi nhánh 5 và Địa ốc Khang Gia trong giai đoạn từ 2012 đến 2013.

Giá trị khoản nợ tạm tính đến ngày 12/9/2022 là 6,164 tỷ đồng, trong đó nợ gốc chỉ còn 8 triệu đồng. Giá khởi điểm cho khoản nợ này là 3,842 tỷ đồng. 

Tài sản đảm bảo cho khoản nợ này bao gồm 9 quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà và tài sản khác gắn với đất tại thị trấn Cần Đước, huyện Cần Đước, tỉnh Long An. Toàn bộ đều là đất ở tại đô thị và được cấp thời hạn sử dụng lâu dài. Các thửa đất này có diện tích dao động từ 50m2 đến 77m2 và đã được xây nhà kiên cố, thuộc Khu phố trung tâm thương mại bến xe Cần Đước. 

Khoản nợ được đấu giá theo nguyên trạng (bao gồm khoản nợ, tình trạng pháp lý và các rủi ro tiềm ẩn) và theo phương thức “Có sao bán vậy”. Người tham gia đấu giá khoản nợ có trách nhiệm xem xét, tìm hiểu các hồ sơ khoản nợ và tự xác định tình trạng của khoản nợ theo hiện trạng thực tế như tình trạng tranh chấp về tài sản bảo đảm của khoản nợ, giá trị ghi sổ của khoản nợ, hồ sơ pháp lý của khoản nợ và tài sản bảo đảm của khoản nợ. 

Chung cư Khang Gia Tân Hương do Địa ốc Khang Gia làm chủ đầu tư.

Tuy nhiên, dù lượng tài sản đảm bảo tương đối lớn, nhưng khoản nợ này không hề dễ bán, bởi toàn bộ khối tài sản đảm bảo nói trên hiện nay đang có một số tranh chấp giữa các bên liên quan. Agribank AMC LTD, Agribank Chi nhánh 5 cũng như đơn vị tổ chức đấu giá khẳng định không chịu trách nhiệm về tình trạng và các rủi ro tiềm ẩn của khoản nợ đấu giá cũng như tình trạng tranh chấp về tài sản bảo đảm của khoản nợ. 

“Bằng nguồn thông tin không chính thức và chưa thể xác thực, bên có khoản nợ và đơn vị tổ chức đấu giá đánh giá khả năng có các rủi ro pháp lý tiềm ẩn liên quan đến khoản nợ đấu giá như: các tranh chấp giữa Công ty CP Đầu tư và Phát triển Địa ốc Khang Gia và các bên liên quan đến tài sản bảo đảm với các tổ chức, cá nhân trong việc hứa mua, hứa bán tài sản liên quan đến khoản nợ (trái pháp luật). Các khoản nợ như nợ thuế, nợ khác của Công ty CP Đầu tư và Phát triển Địa ốc Khang Gia, của chủ tài sản cùng các bên liên quan đến tài sản. Những rủi ro này, bên có khoản nợ và đơn vị tổ chức đấu giá không thể lường trước được.

Với trách nhiệm của mình, bên có khoản nợ và đơn vị tổ chức đấu giá minh bạch thông tin và sẽ hỗ trợ cung cấp tất cả thông tin, hồ sơ có được để khách hàng có nhu cầu mua đấu giá khoản nợ xem xét, quyết định. Người mua khoản nợ đấu giá có trách nhiệm tiếp nhận thông tin, xác nhận và tự chịu trách nhiệm với các rủi ro xảy ra (nếu có) sau khi đấu giá thành công khoản nợ; Agribank AMC LTD, Agribank Chi nhánh 5 và đơn vị tổ chức đấu giá không chịu trách nhiệm giải quyết đối với những rủi ro tiềm ẩn nói trên.”, thông báo của Agribank nếu rõ.

Địa ốc Khang Gia thành lập năm 2003, lĩnh vực kinh doanh bất động sản, do ông Trịnh Minh Thanh (SN 1964) làm Tổng Giám đốc, đại diện pháp luật. Công ty có trụ sở đặt trên đường Sư Vạn Hạnh (phường 12, quận 10, TP.HCM). 

Năm 2020, Công an TP.HCM đã khởi tố vụ án và phát lệnh truy nã đối với ông Trịnh Minh Thanh về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo tìm hiểu, Trịnh Minh Thanh với vai trò là Tổng giám đốc công ty đã bán cùng một căn hộ hoặc cùng một kiot cho nhiều người khác nhau, chiếm đoạt tiền tỉ. Các chiêu thức này được Trịnh Minh Thanh thực hiện tại các dự án do Khang Gia làm chủ đầu tư như: Chung cư Khang Gia Tân Hương (quận Tân Phú), chung cư Khang Gia (quận Gò Vấp). 

Trước đó, toàn bộ dự án Khang Gia Tân Hương đã được Khang Gia thế chấp tại Ngân hàng Nam Á từ năm 2011 và phát sinh nợ xấu vào năm 2015. 

Còn tại chung cư Khang Gia Chánh Hưng có 156 căn hộ dù giấy phép xây dựng được Sở Xây dựng TP.HCM cấp lại thể hiện chỉ có 141 căn hộ. 

Tại chung cư Khang Gia Gò Vấp, số 9 Phan Huy Ích, phường 1, quận Gò Vấp, cũng đã bị UBND TP.HCM yêu cầu cưỡng chế công trình vi phạm...